Solução antifraude Conductor e FICO®: a melhor plataforma para instituições financeiras

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Investir em uma solução antifraude inteligente e robusta nunca foi tão importante para instituições financeiras que buscam viabilizar boas operações. Com o aumento das tentativas de fraude e golpes financeiros durante a pandemia, intensificar as barreiras de proteção tornou-se não apenas uma questão de segurança, mas uma estratégia para impulsionar os negócios.

Com o objetivo de oferecer a melhor solução antifraude para o mercado, desenvolvemos um modelo de negócios de prevenção a fraudes totalmente inovador em parceria com a FICO®, que contempla o pagamento apenas por transações analisadas – o que demanda dos clientes baixíssimo investimento inicial e possibilita a implementação em poucas semanas.

Utilizamos a plataforma antifraude mais renomada do setor – FICO® Falcon® – para monitorar transações com cartões de crédito, débito, pré-pagos, private labels e contas digitais, garantindo assim a proteção de instituições financeiras, emissores ou adquirentes, de pequeno ou grande porte, clientes ou não clientes da Conductor. Ainda, nossa solução antifraude proporciona uma melhor experiência aos usuários no Brasil e na América Latina.

Neste artigo, vamos apresentar mais detalhes sobre os diferenciais das soluções Conductor Protect e mostrar por que a FICO® Falcon® é a melhor escolha.

Solução antifraude: a plataforma FICO® Falcon®

Reconhecida como a melhor solução antifraude do mercado, segundo a Gartner, a plataforma FICO® Falcon® opera na criação de regras, baseadas em análises comportamentais de clientes. Em conjunto com algoritmos de Inteligência Artificial que vão sendo constantemente aprimorados, nossa solução utiliza uma estratégia híbrida para monitorar e coibir comportamentos suspeitos, mitigando as perdas.

Através do licenciamento Falcon e CCS (Customer Communication Services), conseguimos operacionalizar toda a instalação do sistema via nuvem, o que torna nossa atuação cada vez mais abrangente. Basicamente, o fluxo funciona da seguinte forma:

1) Qualquer emissor de cartão ou conta digital do mercado (cliente Conductor ou não) pode contratar o serviço com investimento inicial significativamente menor (reduzindo o investimento inicial em cerca de 90%, representando milhões de reais)

2) Dentro de 3 ou 4 semanas a plataforma é totalmente implementada e já está rodando, sendo cobrada de acordo com o número de transações analisadas. 

Entre as ferramentas disponíveis no guarda-chuva das soluções Conductor Protect em parceria com a FICO®, destacamos três módulos que podem ser instalados. Veja as opções:

  • Falcon Card: corresponde à proteção de todas as transações com cartões bandeirados.
  • Falcon Banking: modalidade que fiscaliza as operações bancárias como transferências, pagamento de boletos, e agora também o Pix, que torna a solução antifraude ainda mais necessária pela instantaneidade e disponibilidade 24×7 do sistema.
  • CCS: é a ferramenta que orquestra e automatiza toda a comunicação em tempo real com os clientes por diversos canais como SMS, push, e-mail, WhatsApp, browser e voicebot.

Além da agilidade de implementação, a Falcon agrega outros benefícios que fazem da plataforma uma referência para instituições financeiras ao redor do mundo, que você confere a seguir.

As vantagens de um sistema líder em prevenção a fraudes

Com modelo de negócio inovador e acessível para empresas de todos os portes, a plataforma vem apresentando resultados expressivos, confirmando a eficácia da solução antifraude – e não só no sentido de impedir transações fraudulentas, mas também ao não barras transações saudáveis e estabelecer a comunicação rápida com emissores, a partir de qualquer operação suspeita.

Algumas características tecnológicas do sistema são essenciais na hora de promover a vantagem competitiva da FICO® Falcon®. Conheça as principais:

Inteligência tecnológica

A característica evolutiva da tecnologia, após implantada, permite a revisão constante conforme o crescimento da base de dados. Dessa forma, o modelo continua sendo aprimorado pelos mecanismos da Inteligência Artificial e também pode passar por modificações a partir dos feedbacks dos emissores.

Em termos de resultados, já observamos uma redução média de 18% no número de transações que são autorizadas e depois contestadas como fraudulentas pelos clientes. Isso corresponde a uma diminuição de 25% do volume financeiro que era desperdiçado com esses crimes.

Robustez da plataforma

Não é por acaso que a FICO® Falcon® é o maior player global em quantidade e histórico de transações. A robustez da plataforma permite que um grande volume de operações sejam analisadas de forma rápida, confiável e precisa, entregando análises detalhadas das movimentações.

Atualmente, os modelos matemáticos e de Inteligência Artificial da Falcon rodam em mais 9 mil instituições financeiras e em 17 dos 20 maiores emissores globais de cartões.

Tempo reduzido de resposta 

A melhor solução antifraude é aquela capaz de identificar rapidamente qualquer comportamento suspeito e tomar decisões automatizadas a respeito. No caso da FICO® Falcon®, o tempo de resposta foi reduzido em 95% (de décimos para milésimos de segundo) na etapa de análise da autorização das transações em si.

Com o aumento considerável de transações não presenciais nos últimos meses, os desafios das instituições financeiras para barrar as tentativas de fraude ficaram ainda mais latentes. Por essas razões, considerar todas essas características ao contratar um serviço de solução antifraude tornou-se uma questão estratégica para os negócios.

Proteção de nível mundial: veja no vídeo mais detalhes sobre a nossa plataforma de prevenção a fraudes.

Impulsionar negócios passa por prevenir fraudes

Mais uma vez, a combinação entre a segurança e uma interação ágil e eficiente com os clientes é o que vai determinar a escolha do consumidor por determinado produto ou serviço. Por isso, é importante que cada player do mercado pense de forma estratégica sobre a solução antifraude ideal, pois é a experiência que constrói a percepção positiva dos consumidores ao utilizar canais digitais.

Nesse sentido, a plataforma FICO® Falcon® promove essa comunicação instantânea e omnichannel, capaz de potencializar os negócios, não só para proteger a realização das operações, mas também para melhorar a confiabilidade dos usuários em toda a cadeia de meios de pagamento, cujo desenvolvimento é crucial para o crescimento da economia e a evolução das trocas na sociedade.

Solução antifraude: o que você viu neste artigo?

  • Com o aumento das transações digitais e o consequente crescimento das tentativas de fraude durante a pandemia, investir em uma solução antifraude nunca foi tão necessário para as instituições financeiras.
  • Atualmente, nossa estratégia de prevenção a fraudes, em parceria com a FICO®, oferece a melhor plataforma global de proteção, a FICO® Falcon®.
  • Nossa missão é democratizar o acesso à melhor tecnologia de prevenção a fraudes para qualquer emissor, instituição financeira ou banco digital do mercado, num modelo de negócio simples, com baixíssimo investimento e implementação rápida.

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